18-nse-podcast-770x433-15790854148111433219540-1579085431995940790825-15790854557912112781663-1278199

Đầu tư vào vàng có lãi không? Đầu tư bao nhiêu là hợp lí?

Vàng là một tài sản có giá trị. Có tính thanh khoản tương đương tiền. Có khuynh hướng tăng giá trong dài hạn. Danh mục tài sản của các nhà đầu tư cá nhân nên có 5% – 10% vàng. Vậy bạn hiểu bao nhiêu về kim loại quý này?

how-to-invest-in-gold-1579085582264839030291-crop-15790856131671146881635-9407464
Hiểu biết về vàng và đầu tư vào vàng

VÀNG LÀ KIM LOẠI QUÝ, TỪNG ĐƯỢC XEM NHƯ TIỀN TRÊN TOÀN THẾ GIỚI

Trong hầu hết các nền văn minh, vàng đều được coi là của cải, tài sản quý giá của xã hội. Cá nhân sở hữu nhiều vàng sẽ có địa vị kinh tế cao. Điều này đúng kể cả khi sự giao thương giữa các nền văn minh chưa dễ dàng như ngày nay. Nó thể hiện sự quý hiếm và giá trị của kim loại này.

Vàng là tên nguyên tố hoá học có ký hiệu Au. Số nguyên tử là 79 trong bảng tuần hoàn. Là kim loại mềm, dễ uốn, dễ dát mỏng, màu vàng và có ánh kim. Vàng có ở dạng quặng hoặc hạt trong đá và trong các mỏ bồi tích. Nó là một trong số kim loại đúc tiền quan trọng nhất.

Vàng được dùng làm một tiêu chuẩn tiền tệ ở nhiều nước. Đồng thời cũng được sử dụng trong các ngành trang sức, nha khoa và điện tử. Mã tiền tệ ISO của nó là XAU.

Trong lịch sử, các đồng xu vàng được sử dụng rộng rãi làm tiền tệ. Cho đến khi tiền giấy xuất hiện thì các nước lại áp dụng hệ thống kinh tế gọi là bản vị vàng. Trong một giai đoạn dài, chính phủ Hoa Kỳ quy định giá trị của đồng dollar Mỹ để một troy ounce tương đương với 20,67 USD (664,56 USD/kg). Năm 1934 đồng dollar bị phá giá xuống còn 35,00 USD trên troy ounce (1.125,27 USD/kg).

Đến năm 1975, hệ thống bản vị vàng đã chính thức bị bị bãi bỏ. Tuy vậy, các ngân hàng Trung ương của các nước lớn vẫn giữ dự trữ vàng vì tính chất quý giá, lịch sử được sử dụng làm tiền tệ của nó.

photo-1517097473408-c0d7983cb95c-15790854803202141073970-1579085491220225410728-1177024
Vàng – một kim loại quý, đặc trưng trong lịch sử tiền tệ thế giới

SẢN XUẤT VÀ TIÊU THỤ VÀNG TRÊN THẾ GIỚI

Trung bình chi phí để khai thác vàng khoảng 317 USD/oz năm 2007. Chi phí này có thể khác biệt rất lớn phụ thuộc vào kiểu mỏ và chất lượng quặng. Ở thời điểm cuối năm 2006, ước tính tất cả lượng vàng từng được khai thác là 158.000 tấn.

Những nước khai thác vàng nhiều nhất là Nam Phi, Trung quốc, Hoa Kỳ, Australia, Nga và Peru.

Tỷ lệ tiêu thụ vàng được sản xuất trên thế giới ước khoảng 50% trong lĩnh vực trang sức, 40% để đầu tư và 10% trong công nghiệp. Một điều khá đặc biệt của vàng đó là với vàng rất bền, rất ổn định. Do đó vàng luôn được thu lại và tái sử dụng

Trước năm 2013, Ấn Độ là nước tiêu thụ vàng nhiều nhất thế giới. Người Ấn Độ mua khoảng 25% lượng vàng của thế giới, xấp xỉ 800 tấn mỗi năm. Năm 2013, với tốc độ tiêu thụ tăng trưởng 30%/năm, Trung Quốc đã vượt qua Ấn đệ, và trở thành nước tiêu thụ vàng nhiều nhất thế giới.

Việt Nam nằm trong top 20 các nước tiêu thụ vàng trên thế giới. Người dân Việt Nam cũng có thói quen tích trữ hoặc sử dụng vàng làm trang sức.

VÀNG VIỆT NAM VS VÀNG THẾ GIỚI

Trên thị trường thế giới, vàng thường được đo lường theo hệ thống khối lượng troy. Một troy ounce (ozt) tương đương 31,1034768 gam.

Trong ngành kim hoàn ở Việt Nam, khối lượng của vàng được tính theo đơn vị là lượng hoặc chỉ. Một lượng vàng nặng 37,50 g. Một chỉ bằng 1/10 lượng vàng.

Quy đổi đơn vị tính gram – ozt:

1 ozt = 31,1034768 grams => 1 Lượng (37.5 g) = 37,5/31,103478 ozt = 1,20565 ozt hay 1 ozt = 0,82945 Lượng

Công thức cơ bản để tính giá vàng Việt Nam theo thế giới:

Giá vàng VIệt Nam = (Giá Thế giới + phí vận chuyển + phí bảo hiểm) x (1 + thuế NK) : 0,82945 x tỉ giá USD/VND.

Tuy vậy, giá vàng Việt Nam luôn có sự khác biệt với giá của cách tính cơ bản. Độ chênh lệch này do quy luật cung cầu tại thị trường Việt Nam quyết định.

gold-15790855445461399923252-1579085567841891113489-8480490
Quặng vàng nguyên chất khổng lồ

VÀNG CÓ KHUYNH HƯỚNG TĂNG GIÁ TRONG DÀI HẠN, VÀ ĐẶC BIỆT TĂNG CAO KHI CÓ BIẾN ĐỘNG

Vàng là tài sản có giá trị, lương cung hạn chế, lượng cầu luôn tăng. Do đó, giá vàng sẽ tăng trong dài hạn. Nhưng nó không tăng đều như các nhà đầu tư mong muốn. Những khi kinh tế kinh tế thế giới biến động, suy thoái, giá vàng sẽ tăng rất cao. Sau đó nó lại điều chỉnh giám. Đồ thị giá vàng thể hiện xu thế tăng, nhưng với những cái Zíc Zắc, lên lên xuống xuống, cực lớn.

Chúng ta hãy nhìn đồ thị trong 30 năm sẽ thấy rõ hơn những biến động này:

do-thi-gia-vang-the-gioi-30-nam-15791385814921449802128-9354829
Lịch sử giá vàng theo USD trong 30 năm

Giai đoạn năm 1990 – 2005: giá vàng khá thấp, và khá ổn định. Giá dao động ở mức 400 USD/ounce, thất nhất là 252.

Giai đoạn 2005 – 20011: Giá vàng tăng nhanh. Bắt đầu mức giá 444 USD/ouce, giá vàng đã tăng dần đều trong các năm này, và đạt đỉnh 1.896 USD/ounce trong năm 2011.

Giai đoạn 2011 – 2015: Giá vàng giảm dần đến mức 1.100 USD/ouce.

Gia đoạn 2015 – 2019: Giá vàng tăng đều trở lại. Mức đóng cửa ngày 14/1/2020: 1552 USD/ounce.

TỶ SUẤT LỢI NHUẬN KHÁ TỐT NẾU MUA VÀNG VÙNG GIÁ THẤP VÀ ĐẦU TƯ DÀI HẠN

Giả sử chúng ta mua vàng vào năm 2000: giá 300 USD/ounce, năm 2019 bán với giá 1.500 USD chúng ta đạt lãi suất 8,84%/năm.

Giả sử chúng ta mua vàng vào năm 2005: giá 450 USD/ounce, năm 2019 bán với giá 1.500 USD chúng ta đạt lãi suất 8,98%/năm.

Đây là lãi suất tính theo tiền USD.

Rất tiếc, tôi không có lịch sử giá vàng Việt Nam để tính tỷ suất lợi nhuận theo đồng Việt Nam.

Những rủi ro: mất vốn, giảm vốn, thanh khoản là khá thấp trong đầu tư vàng.

Vì thế người dân, những nhà đầu tư nghiệp dư, bán chuyên, nên có tỷ lệ 5 – 10% vàng trong danh mục đầu tư dài hạn của mình.

Tuy nhiên, nếu bạn mua vào năm 2012 với giá 1800 USD thì đến nay bạn vẫn chưa thu hồi vốn.

18-nse-podcast-770x433-15790854148111433219540-1579085431995940790825-15790854557912112781663-1278199
Nên hay không nên đầu tư vào vàng

Như vậy, với đa số người dân thì việc đầu tư vào vàng với vai trò giữ giá trị với tỷ suất lợi nhuận mức trung bình thấp là có thể chấp nhận được. Chú ý: điều này chỉ đúng về dài hạn và người đầu tư phải chọn được thời điểm mua thích hợp. Thời điểm mua này không quá khó khăn vì nó có khoảng thời gian dài (vài tháng-vài năm) để mua trước khi giá bật tăng theo biến động lớn.

Hãy cân nhăc kỹ dòng tiền, vốn để quyết định các phương án đầu tư phù hợp bạn nhé.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *